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扫码黑幕:非法第四方支付月入千万 为网上博彩“开绿灯”

记者,以寻找赌博网站支付渠道的名义,随机咨询了该集团的一些平台工作人员。大多数平台说他们可以提供端口。这个程序很简单。您只需提供您的手机号码、电子邮件地址、网站链接或QQ号码即可在平台上开户。对于这些提交的材料,你只需要简单的回顾。

“只要您的网站没有大量投诉,并且不涉及欺诈,通常就没有问题,审查可以在大约15分钟内完成。”河北的第四个站台工人任倩派说,公元前,QP和南南合作都很好。“这是我们主要从事的工作。”

数据通过后,即可进行技术对接。许多平台工作人员表示,对接可以在大约一个小时内完成。

由于第四方支付平台使用第三方支付平台的端口,第三方支付平台是否会对使用该端口的商户进行审核?

福建宏景支付第四支付平台的工作人员向记者保证,审查将会通过。他们需要的材料是电子邮件地址、联系方式和身份证。"我们可以自己查看,也可以提供任何身份证."

巨额利润令人绝望

许多赌徒无法自拔。它们已经成为第四支付平台的“肥肉”。

《IT时报》记者随机询问了几家第四方支付平台,上面说,“开户是免费的,赌博网站需要支付一定的费率和取现费”,而收取的费率一般为3.6% ~ 4.5%。

按4%的比率计算,如果每天的自来水是100万元,赌博网站需要向第四方支付平台支付4万元,但这4万元并没有完全放在第四方支付平台的口袋里,其中一部分必须交给第三方支付平台。“差不多我能挣1万元左右,取款手续费是5元/笔,单笔限额是1000元~ 5万元。”根据这一比例,第四方支付平台可以获得大约1%的稳定利率。

据记者了解,1%是这些第四方支付平台的平均利润率。速度越高,水的流量越大,他们就能获得越多的收入。如果一个赌博网站的营业额达到100亿,第四方支付平台的收入可以达到1亿,这使得第四方支付平台无法停止。

在缙云警方此前破获的一个网络赌博网站案件中,一个赌博网站在一个月内累计交易金额达33亿元,而与之合作的两个第四方支付平台的总利润超过2300万元,这只是冰山一角。

39层伪装“合规性”

在第四支付平台中,有一个术语叫做“下单成功率”,即用户在赌博网站充值的成功率。“如果用户不能一直在网站上充值,肯定会影响用户的感知和网站收入。成功率与支付渠道端口有关,所以几乎每个第四方支付平台都会问记者,“你想要什么渠道?「

」目前,支付宝扫描码H5的成功率约为70%,现在是风控时期。经过这段时间,成功率可以达到85% ~ 90%。”任倩的支付人员告诉记者。

其他几家第四方支付平台也表示支付宝无法找到交易来源。对此,支付宝表示,2018年初,支付宝推出了“天朗计划”,将警方、企业等各方联系起来,对黑灰色产业进行源头控制。打击赌博是首要任务之一。支付宝不断引入新技术来加强打击力度,如人工智能和机器学习等。从交易金额、交易时间、关系网络、资金聚集等多个维度全面部署监控模型,提高识别准确率。对于已识别的赌博相关交易,风力控制系统将直接拦截它们,导致交易失败。

宏景支付推荐拼写丰富的商店,“赌博网站上的充值订单将成为商品,即充值一次等于购物,很多拼写无法扫描。“发给记者的一段视频显示,在支付界面上,当用户选择支付宝H5支付方式并确认支付后,他会跳转到品多界面。

对此,多多表示,平台一直对用户采取零容忍态度

今年,福建省顺昌县警方破获了一起涉及第四方支付平台的案件,缴获了4000多张银行卡和大量支付账户。据媒体报道,所涉资金从银行转移到支付账户,并与其他第四方支付平台相连。警方追踪到15笔资金向上流动,24笔向下流动。

Crack中的非法业务

虽然市场很大,但这是一个在Crack中求生存的行业江林(别名)是国内第四方支付平台的创始人。早在10年前,他就看中了支付行业,并申请了第三方支付许可证。然而,自2014年第三方支付许可证暂停以来,他的公司从未能够从第四方支付转向“正规军”第三方支付。

一年前,江林放眼海外。

去年5月,中央银行支付结算部发布了一份关于调查和处理支付案件及后续违规行为的文件。《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定建立健全反洗钱内部控制机制,加强客户和特约商户的客户识别,加强可疑交易的发现和分析,提高员工的反洗钱意识。

易观国际分析师王鹏波认为,第四方支付可以帮助第三方解决离线推广、二维码铺设和商户维护等问题,这些完全符合要求,但第四方支付只能做信息的传递和分发,如何结算和分发资金则由认证机构决定。如果第四方支付触及资本流动,并为赌博网站提供一个港口,这是非法的。

现实是,建立第四方支付系统只需要30万到50万元。与上述巨额收入相比,几乎没有成本压力。因此,许多第四方支付公司在玩火。

江林向记者《IT时报》透露,第四方支付相当于第三方支付的代理,但被许可的第三方支付平台受到严格监管,不能涉及此类非法业务。因此,此类业务由第四方支付。第三方支付仍然非常依赖于第四方支付,并且可能存在利息转移。

任倩的付款也证实了这一说法。“现在调查很严格。第三方支付不直接涉及灰色产品。”

非法成本低和缺乏有效的管理措施可能是当前混乱的原因。有内部人士表示,应鼓励具备强大控风能力的银行和第三方支付机构为特定商户提供集体支付服务,创新提高支付效率,增强支付安全性。

作者/潘应劭

编辑/踢妹妹

图片/信息技术时代像素网络

来源/《IT时报》公开号码多次返回搜狐查看更多信息



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