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中国银保监会发布《中国银保监会现场检查办法(试行)》:新增检查手段和方式方法 鼓励自查自纠

中国互联网财经12月26日讯为进一步完善现场检查制度框架,规范现场检查行为,提高现场检查质量和效率,银监会近日发布《中国银保监会现场检查办法(试行)》(以下简称《办法》)。

《办法》严格执行上级法律规定,适应监管框架调整要求,加强顶层设计,总结以往现场检查实践经验,明确现场检查职责,规范现场检查程序,确保检查过程的完整性和一致性。主要章节包括一般原则、职责分工、项目管理、检查流程、检查方法、检查与处理、评估与评价以及补充规定。

《办法》为中国保监会做好银行业和保险业的现场检查奠定了制度基础。一是明确现场检查的地点。很明显,现场检查是监督过程的一个重要部分。充分发挥检错纠错、核查、评估指导、警示威慑等功能,有效履行监管职责。二是完善检查职责。明确现场检查部门在现场检查工作中的领导和集中管理作用,进一步强调相关部门与各级监管机构的信息共享和联动机制,提高检查效率,形成联合监管力量。三是严格规范项目审批程序。确立“未经立项审批程序不得进行现场检查”的原则,明确“分级立项、分级实施”的原则,突出项目立项现场检查的严肃性、科学性和公正性。第四,丰富现场检查方法。借鉴国际经验,增加了新的检查方法和手段,加强了信息技术的使用,并根据工作需要探索了在线检查和查询审计等新的检查方法。第五,鼓励自查自纠。为充分发挥机构内部动力,推进机构长效合规机制建设,明确被检查机构将在现场检查前主动发现并纠正自查反馈中的相关问题,并根据《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条规定的相关情况,依法提出从轻、减轻或不予行政处罚的建议。

《办法》的发布将进一步提高中国保监会现场检查的科学性、规范性和有效性,有助于更好地发挥现场检查的独特优势,督促和推动银行业和保险业全面落实国家宏观政策,有效防范金融风险,更好地支持实体经济持续稳定发展,更好地维护整体金融安全稳定。



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